工商局專利權(quán)質(zhì)押貸款制度

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第一條為鼓勵金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品，規(guī)范辦理并逐步推廣專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮專利權(quán)的融資功能，保障專利權(quán)質(zhì)押當(dāng)事人的合法權(quán)益，推進(jìn)專利技術(shù)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國專利法》以及《貸款通則》、《專利權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及規(guī)范性文件的規(guī)定，結(jié)合*市實際，制定《*市專利權(quán)質(zhì)押貸款實施意見》（以下簡稱“實施意見”）。

第二條本《實施意見》所稱的專利系指已被國家知識產(chǎn)權(quán)局依法授予專利證書的發(fā)明專利、實用新型專利和外觀設(shè)計專利；

本《實施意見》所稱的專利權(quán)質(zhì)押貸款系指借款人以合法享有的專利權(quán)向貸款人出質(zhì)，取得貸款人一定金額的人民幣、外幣貸款，并按期償還貸款本息的一種貸款業(yè)務(wù)。

第三條貸款人系指依法設(shè)立并經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

借款人需是經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)依法登記成立并從事經(jīng)營活動的企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個體工商戶。同時，應(yīng)符合以下要求：

（一）盈利能力強(qiáng)，經(jīng)營業(yè)績良好；

（二）誠實守信，有還本付息的能力；

（三）按規(guī)定及時辦理年檢手續(xù)。

第四條借款人以專利權(quán)出質(zhì)向金融機(jī)構(gòu)借款，需向金融機(jī)構(gòu)提交下列資料：

（一）專利權(quán)質(zhì)押貸款申請書；

（二）擬出質(zhì)的專利證書及復(fù)印件;

（三）工商營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、企業(yè)貸款卡及復(fù)印件;

（四）貸款人要求提供的其他資料。

第五條金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身審批流程和審查標(biāo)準(zhǔn)決定是否與相關(guān)企業(yè)建立授信關(guān)系，并確定擔(dān)保條件。采用專利權(quán)質(zhì)押方式的，應(yīng)重點(diǎn)審查專利權(quán)證書是否真實、有效，借款人信用檔案，借款人是否有權(quán)將該專利權(quán)進(jìn)行質(zhì)押、是否有重復(fù)設(shè)定質(zhì)押的情況以及專利權(quán)的市場價值。必要時，可以向?qū)＠麢?quán)主管部門查詢該專利權(quán)證相關(guān)檔案材料。

專利權(quán)質(zhì)押貸款額度，由金融機(jī)構(gòu)、出質(zhì)人（或借款人）組織有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行專利權(quán)價值評估后確定，專利權(quán)價值評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為貸款發(fā)放額度的主要參考依據(jù)。

金融機(jī)構(gòu)在辦理專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)充分了解專利權(quán)質(zhì)押貸款可能存在的市場風(fēng)險，合理設(shè)定專利權(quán)質(zhì)押貸款期限、金額、利率，在批準(zhǔn)貸款申請前必須考察借款人的還款能力，確保還款安全。

第六條經(jīng)審查擬批準(zhǔn)質(zhì)押貸款的，金融機(jī)構(gòu)必須與借款人簽訂書面的借款合同及專利權(quán)質(zhì)押合同，明確質(zhì)押雙方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，并按規(guī)定辦理出質(zhì)登記，繳納登記費(fèi)。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

辦理專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循自愿、公平、公正、誠信、合法原則。

專利權(quán)質(zhì)押貸款申請書、專利權(quán)質(zhì)押合同格式文本由發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提供。

第七條專利權(quán)質(zhì)押合同應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）出質(zhì)人（借款人）、質(zhì)權(quán)人（貸款人）以及人或聯(lián)系人的姓名（名稱）、通訊地址；

（二）被擔(dān)保的主債權(quán)金額、利率、資金用途、種類；

（三）債務(wù)人履行債務(wù)的期限；

（四）專利件數(shù)以及每項專利的名稱、專利號、申請日和頒證日；

（五）質(zhì)押擔(dān)保的范圍；

（六）質(zhì)押的金額與支付方式；

（七）對質(zhì)押期間進(jìn)行專利權(quán)轉(zhuǎn)讓或?qū)嵤┰S可的約定；

（八）質(zhì)押期間維持專利權(quán)有效的約定；

（九）出現(xiàn)專利糾紛時出質(zhì)人的責(zé)任；

（十）質(zhì)押期間專利權(quán)被撤銷或被宣告無效時的處理；

（十一）違約及索賠；爭議的解決辦法；質(zhì)押期間債務(wù)的清償方式；

（十二）當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項，合同簽訂日期，簽名簽章。

第八條出質(zhì)人必須是合法專利權(quán)人。如果一項專利有兩個以上的共同專利權(quán)人，則出質(zhì)人為全體專利權(quán)人。

全民所有制企業(yè)以專利權(quán)出質(zhì)的，需經(jīng)上級主管部門批準(zhǔn)。第九條出質(zhì)人以專利權(quán)出質(zhì)金融機(jī)構(gòu)取得的信貸資金，只

能用于技術(shù)改造、流動資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營，不得從事股本權(quán)益項投資，不得用于有價證券、股票、期貨等高風(fēng)險的投資經(jīng)營活動。

第十條出質(zhì)人用于質(zhì)押貸款的專利權(quán)必須符合以下條件：

（一）已被依法授予專利證書；

（二）專利權(quán)處于法定有效期限內(nèi)，并按時繳納年費(fèi)；

（三）該專利不得涉及國家安全與保密事項；

（四）授予專利權(quán)的專利項目處于實質(zhì)性的實施階段，并形成產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營規(guī)模，具有一定的市場潛力和良好的經(jīng)濟(jì)效益。

雙方當(dāng)事人約定的專利權(quán)的質(zhì)押期限不得超過該專利權(quán)的有效期限。

第十一條有下列情形之一的，應(yīng)不予辦理專利權(quán)質(zhì)押貸款：

（一）出質(zhì)人非專利文檔所記載的專利權(quán)人或者非全部專利權(quán)人的；

（二）專利權(quán)被宣告無效、被撤銷或者已經(jīng)終止的；

（三）假冒他人專利或冒充專利的；

（四）專利申請未獲授權(quán)的；

（五）專利權(quán)被提出撤銷請求或被啟動無效宣告程序的；

（六）存在專利權(quán)屬糾紛的；

（七）存在不具備辦理專利權(quán)質(zhì)押貸款的其他情形。

第十二條專利權(quán)出質(zhì)人和金融機(jī)構(gòu)簽訂專利權(quán)質(zhì)押合同及借款合同后，可在約定的期限內(nèi)向當(dāng)?shù)乜萍贾鞴懿块T征詢辦理專利權(quán)質(zhì)押登記意見。

科技主管部門應(yīng)根據(jù)國家知識產(chǎn)權(quán)局相關(guān)要求，就辦理專利權(quán)質(zhì)押登記提供服務(wù)。

第十三條雙方當(dāng)事人在收到當(dāng)?shù)乜萍贾鞴懿块T出具的書面意見后，及時根據(jù)該意見對專利權(quán)質(zhì)押合同進(jìn)行調(diào)整。

雙方當(dāng)事人應(yīng)將補(bǔ)充修改后的專利權(quán)質(zhì)押合同及相關(guān)資料提交國家知識產(chǎn)權(quán)局辦理專利權(quán)質(zhì)押合同登記。

第十四條專利權(quán)質(zhì)押合同經(jīng)質(zhì)押登記后，出質(zhì)人應(yīng)及時將專利權(quán)質(zhì)押登記情況報備當(dāng)?shù)乜萍贾鞴懿块T，并將出質(zhì)的專利權(quán)證書移交金融機(jī)構(gòu)。但專利權(quán)質(zhì)押合同另有約定的除外。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照專利權(quán)質(zhì)押合同及借款合同約定及時辦理發(fā)放質(zhì)押貸款手續(xù)，向出質(zhì)人發(fā)放貸款，并妥善保管出質(zhì)人移轉(zhuǎn)的專利權(quán)證書及其他相關(guān)資料。

第十五條金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放專利權(quán)質(zhì)押貸款后，要監(jiān)控借款人貸后資金運(yùn)用情況，關(guān)注資金流向，防止借款人轉(zhuǎn)移資金,變更信貸資金用途。

金融機(jī)構(gòu)要關(guān)注國家知識產(chǎn)權(quán)局專利權(quán)質(zhì)押公告窗口，注意專利權(quán)市場流轉(zhuǎn)行情，準(zhǔn)確把握影響出質(zhì)專利權(quán)的市場價值因素，做好貸后管理工作，采取有效措施防范和控制風(fēng)險。

第十六條質(zhì)押合同內(nèi)容需變更的，當(dāng)事人應(yīng)在作出變更決定之日起7日內(nèi)持變更協(xié)議及相關(guān)資料向國家知識產(chǎn)權(quán)局辦理變更登記。

質(zhì)押合同解除或終止后，出質(zhì)人和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)，持有關(guān)材料到原登記機(jī)關(guān)辦理專利權(quán)質(zhì)押注銷登記手續(xù)。

第十七條質(zhì)押人到期不能清償債務(wù)的，發(fā)放專利權(quán)質(zhì)押貸款的金融機(jī)構(gòu)可以依法處置質(zhì)押的專利權(quán)，并就處置所得優(yōu)先受償。

金融機(jī)構(gòu)在依法處置質(zhì)押的專利權(quán)前，可就處置專利權(quán)可能涉及的問題向當(dāng)?shù)乜萍贾鞴懿块T咨詢或征求意見。

第十八條科技主管部門要積極培育專利權(quán)流轉(zhuǎn)市場交易體系，規(guī)范專利權(quán)市場交易行為為金融機(jī)構(gòu)提供專利權(quán)管理政策咨詢和信息查詢等便捷服務(wù)，根據(jù)本《實施意見》盡力配合當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)做好實施工作。

第十九條人民銀行要加強(qiáng)窗口指導(dǎo)和信貸征信、結(jié)算賬戶及外匯管理，不斷優(yōu)化區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境，為金融機(jī)構(gòu)辦理專利權(quán)質(zhì)押貸款提供良好信用環(huán)境。積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合理下放信貸審批權(quán)限，改進(jìn)服務(wù)，規(guī)范辦理專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，督促在風(fēng)險可控前提下簡化手續(xù)、增加額度、提高效率。

第二十條開辦專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)本《實施意見》制定相應(yīng)的實施細(xì)則，落實相關(guān)業(yè)務(wù)部門及工作人員負(fù)責(zé)辦理并積極拓展專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

加強(qiáng)對專利權(quán)質(zhì)押登記和質(zhì)押貸款檔案的管理工作，每宗專利權(quán)質(zhì)押登記和質(zhì)押貸款卷宗應(yīng)記載規(guī)范，材料完整齊全。

第二十一條本《實施意見》適用于*轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)、專利權(quán)人辦理專利權(quán)質(zhì)押貸款。

本《實施意見》由中國人民銀行*市中心支行、*市科技局負(fù)責(zé)解釋。本《實施意見》自發(fā)文之日起實施。