海運提單風(fēng)險管理

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海運提單在國際貿(mào)易中具有非常重要的地位和作用，這是由它的性質(zhì)所決定的。提單是貨物所有權(quán)的憑證，誰控制了提單，誰就擁有了該批貨物的所有權(quán)。然而，在國際貿(mào)易中，提單的使用也帶來種種風(fēng)險。本文對提單的風(fēng)險作一分析，并提出了防范措施。

一、海運提單的主要風(fēng)險

（一）倒簽和預(yù)借提單。已裝船提單應(yīng)在貨物全部已裝上船后簽發(fā)，簽發(fā)的日期必須是真實的，因為提單的簽發(fā)日期即視作裝運日期。如果提單在貨物裝船后簽發(fā)，簽發(fā)日期卻早于實際裝船日期，便構(gòu)成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運人接管尚未開始裝船的情況下簽發(fā)了提單，便構(gòu)成預(yù)借提單。倒簽提單或預(yù)借提單，托運人的目的都是為了使提單簽發(fā)日期符合信用證規(guī)定，順利結(jié)匯，但對收貨人來說則構(gòu)成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對此，各國法律和海運習(xí)慣都是不允許的。

（二）偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據(jù)，在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來源及其真實性。一些不法商人即利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。

（三）以保函換取清潔提單。在國際貿(mào)易中，經(jīng)常會出現(xiàn)這種情況：承運人欲對表面狀況不良的裝運貨物簽發(fā)不清潔提單，由于銀行不接受不清潔提單，托運人不能憑此結(jié)匯，因而往往向承運人出具保函（LETTEROFINDEMNITY），讓承運人簽發(fā)清潔提單，并保證賠償承運人因簽發(fā)清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結(jié)匯。

可見，出具保函是出于國際貿(mào)易的需要，從某種意義上講托運人和承運人都能得到一定的方便和好處，但實際上對承運人來講卻潛伏著很大的風(fēng)險。一旦收貨人持清潔提單向承運人索賠，承運人必須賠付收貨人。但承運人持保函向托運人追償時，是否能得到補償，則取決于托運人的信譽和要補償?shù)睦碛墒欠衽c保函中所保事項完全一致。且承運人沒有按照貨物的實際情況簽發(fā)提單，已違背了民事活動誠信的原則，往往構(gòu)成與托運人串通，對善意收貨人進(jìn)行欺詐，如承運人提請訴訟，根據(jù)法律，任何有欺詐性的合同、協(xié)議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會以保函為依據(jù)來判決保函項下發(fā)生的貨損貨差的責(zé)任方，承運人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運人追償。

（四）無提單放貨。海運提單是物權(quán)憑證，貨物運到目的港后，承運人有義務(wù)將貨物交給正本提單持有人。然而在實際業(yè)務(wù)中，有時會發(fā)生貨物先于運輸單據(jù)到達(dá)的情況，在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區(qū)的貿(mào)易中屢見不鮮。由于收貨人手頭沒有正本提單，無法及時提貨轉(zhuǎn)賣或銷售，會產(chǎn)生貨物壓倉費用、品質(zhì)變化、市場價格波動等一系列問題。碰到這種情況，習(xí)慣上都是通過擔(dān)保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會簽的書面保函，要求在沒有物權(quán)憑證的情況下先提貨日后補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯誤交貨構(gòu)成對提單持有人的侵權(quán)。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領(lǐng)，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風(fēng)險是很大的，船務(wù)憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險自危的行為。

二、提單風(fēng)險的防范措施

（一）杜絕或從嚴(yán)掌握預(yù)借和倒簽提單。倒簽或預(yù)借提單辦理結(jié)匯，有損外貿(mào)企業(yè)形象及外運公司信譽，并可能造成經(jīng)濟(jì)損失。目前我國港口擁擠，船期不準(zhǔn)是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時需充分考慮到這些因素。同時應(yīng)加強對合同履行各個環(huán)節(jié)的管理工作，加強與有關(guān)部門的配合，必要時應(yīng)事先設(shè)法取得客戶的配合。如不得以“預(yù)借提單”時，則要注意防止發(fā)生實際裝貨船舶與“預(yù)借提單”的船名不相符合的情況，如因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。一旦發(fā)生這種情況，則應(yīng)采取緊急措施，果斷追回全套單據(jù)，重新繕制，決不可有僥幸心態(tài)。因為，從法律責(zé)任看，出口方預(yù)借提單結(jié)匯已構(gòu)成偽造裝運日期，一旦另一方查明事實真相，違約方須承擔(dān)一定法律責(zé)任。如出口方提供了裝于甲船“已裝船”的“清潔提單”，而貨物卻裝上乙船，無需細(xì)查，即可證明出口商預(yù)借了提單，僅憑這一點，進(jìn)口商就可據(jù)此拒付貨款并提出索賠。而“倒簽提單”屬托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責(zé)任，而且可以追究承運人的責(zé)任。這種行為的法律后果無論對賣方還是對承運人都是嚴(yán)重的。

為預(yù)防發(fā)生倒簽提單，出口商應(yīng)對有關(guān)裝期規(guī)定有一個準(zhǔn)確的認(rèn)識。例如：國外信用證時常有以下一些關(guān)于裝運期的用語：（1）Latest：31,May，即最遲不晚于5月31日，包括5月31日；（2）NotLaterThanMay31，不遲于5月31日，包括5月31日；（3）duringfirsthalfofMay，表示從5月1日至5月15日，包括起止日；（4）withinMay，即duringMay，從5月1日至5月31日，包括起止日；（5）attheendofMay，從5月21日至5月31日，包括起止日；（6）OnorBeforeMay31，表示5月31日之前，包括5月31日；（7）OnorAboutMay31，表示5月31日前后5天內(nèi)，即從5月26日至6月5日止。出口商應(yīng)嚴(yán)格按信用證規(guī)定裝運，從正當(dāng)手段獲得裝船清潔提單，以維護(hù)良好的信譽。

（二）印刷和使用難以偽造的提單。國際海事局提議，印制和使用難以偽造的提單，控制其流通。

（三）選擇資信好的交易伙伴。在國際貿(mào)易交往中，對客戶的資信情況全面了解是保障業(yè)務(wù)順利進(jìn)行的先決條件。若由于對交易伙伴的資信情況沒有進(jìn)行很好的調(diào)查和了解，僅憑熟人介紹或貪小便宜與之成交，則往往容易出事，后悔莫及。所謂資信情況好，包括兩個方面：一是資產(chǎn)情況好，有相當(dāng)可觀的資產(chǎn)，且經(jīng)營狀況好，有履約能力；二是能在誠實信譽的原則上履約，不會隨意撕毀契約。

（四）嚴(yán)格海運提單的簽署。信用證業(yè)務(wù)是純粹的單據(jù)交易，銀行承擔(dān)其付款責(zé)任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據(jù)，只要單據(jù)表面滿足“單單相符，單證一致”的條件，銀行就承擔(dān)付款責(zé)任。而不管單據(jù)的真假與否，如果單據(jù)出現(xiàn)不符點，對出口方來說，就喪失了安全及時收匯的銀行保證。對進(jìn)口方來說也會造成不同程度的損失。

（五）選擇可靠的船公司（承運人）運載貨物。根據(jù)目前航運界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此選擇可靠的承運人則至關(guān)重要；裝船時承托雙方都要謹(jǐn)慎，力爭做到出現(xiàn)問題早發(fā)現(xiàn)，及時解決，避免出保函；承托雙方對保函的出據(jù)和接受也要慎重，以便在保函項下發(fā)生損失時易于協(xié)商解決；由于保函具有承托雙方合伙對第三者收貨人欺詐的性質(zhì)，因此，應(yīng)十分注意選擇可靠的承運人運載貨物。

（六）積極運用法律手段，及時要求海事司法保護(hù)。尋求海事法院的保護(hù)時應(yīng)注意：第一，發(fā)現(xiàn)外方有詐騙跡象時，及時向海事法院提起訴訟。因為有時一旦國外不法商人的詐騙行為得逞，我方就無處尋覓行騙人，即便能夠找到，他也不會輕易應(yīng)訴，不會輕易執(zhí)行判決。以偽造單據(jù)詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據(jù)（包括提單）完全符合信用證的要求，根據(jù)《UCP500》慣例，議付行即應(yīng)履行付款義務(wù)。若趕在銀行付款之前亦即詐騙方得到貨款之前，及時向海事法院提起訴訟則可避免損失該貨款；若在付款之后才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無法執(zhí)行。第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞的重要措施。申請訴訟保全后，海事法院及時對詐騙者所有或詐騙標(biāo)的物實施扣押或凍結(jié)，確保日后對詐騙案件司法判決的實際進(jìn)行。但是，如果提出的訴訟保全是凍結(jié)信用證項下的貨款，則該請求必須在銀行承兌之前提出，因為在遠(yuǎn)期信用證付款情況下，如果銀行已承兌了匯票，則銀行在信用證項下的責(zé)任就變成了匯票項下的無條件的付款義務(wù)，法院也就無權(quán)對該貨款實施保全措施。

提單的使用潛在較大的風(fēng)險，外貿(mào)從業(yè)人員必須認(rèn)真對待，嚴(yán)格掌握，謹(jǐn)慎處理，將風(fēng)險防患于未然。