海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)研討

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海運(yùn)提單在國際貿(mào)易中具有非常重要的地位和作用，這是由它的性質(zhì)所決定的。提單是貨物所有權(quán)的憑證，誰控制了提單，誰就擁有了該批貨物的所有權(quán)。然而，在國際貿(mào)易中，提單的使用也帶來種種風(fēng)險(xiǎn)。本文對(duì)提單的風(fēng)險(xiǎn)作一分析，并提出了防范措施。

一、海運(yùn)提單的主要風(fēng)險(xiǎn)

（一）倒簽和預(yù)借提單。已裝船提單應(yīng)在貨物全部已裝上船后簽發(fā)，簽發(fā)的日期必須是真實(shí)的，因?yàn)樘釂蔚暮灠l(fā)日期即視作裝運(yùn)日期。如果提單在貨物裝船后簽發(fā)，簽發(fā)日期卻早于實(shí)際裝船日期，便構(gòu)成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運(yùn)人接管尚未開始裝船的情況下簽發(fā)了提單，便構(gòu)成預(yù)借提單。倒簽提單或預(yù)借提單，托運(yùn)人的目的都是為了使提單簽發(fā)日期符合信用證規(guī)定，順利結(jié)匯，但對(duì)收貨人來說則構(gòu)成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對(duì)此，各國法律和海運(yùn)習(xí)慣都是不允許的。

（二）偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據(jù)，在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來源及其真實(shí)性。一些不法商人即利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點(diǎn)偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。

（三）以保函換取清潔提單。在國際貿(mào)易中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)這種情況：承運(yùn)人欲對(duì)表面狀況不良的裝運(yùn)貨物簽發(fā)不清潔提單，由于銀行不接受不清潔提單，托運(yùn)人不能憑此結(jié)匯，因而往往向承運(yùn)人出具保函（LETTEROFINDEMNITY），讓承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單，并保證賠償承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結(jié)匯。

可見，出具保函是出于國際貿(mào)易的需要，從某種意義上講托運(yùn)人和承運(yùn)人都能得到一定的方便和好處，但實(shí)際上對(duì)承運(yùn)人來講卻潛伏著很大的風(fēng)險(xiǎn)。一旦收貨人持清潔提單向承運(yùn)人索賠，承運(yùn)人必須賠付收貨人。但承運(yùn)人持保函向托運(yùn)人追償時(shí)，是否能得到補(bǔ)償，則取決于托運(yùn)人的信譽(yù)和要補(bǔ)償?shù)睦碛墒欠衽c保函中所保事項(xiàng)完全一致。且承運(yùn)人沒有按照貨物的實(shí)際情況簽發(fā)提單，已違背了民事活動(dòng)誠信的原則，往往構(gòu)成與托運(yùn)人串通，對(duì)善意收貨人進(jìn)行欺詐，如承運(yùn)人提請(qǐng)?jiān)V訟，根據(jù)法律，任何有欺詐性的合同、協(xié)議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會(huì)以保函為依據(jù)來判決保函項(xiàng)下發(fā)生的貨損貨差的責(zé)任方，承運(yùn)人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運(yùn)人追償。

（四）無提單放貨。海運(yùn)提單是物權(quán)憑證，貨物運(yùn)到目的港后，承運(yùn)人有義務(wù)將貨物交給正本提單持有人。然而在實(shí)際業(yè)務(wù)中，有時(shí)會(huì)發(fā)生貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)的情況，在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區(qū)的貿(mào)易中屢見不鮮。由于收貨人手頭沒有正本提單，無法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣或銷售，會(huì)產(chǎn)生貨物壓倉費(fèi)用、品質(zhì)變化、市場價(jià)格波動(dòng)等一系列問題。碰到這種情況，習(xí)慣上都是通過擔(dān)保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會(huì)簽的書面保函，要求在沒有物權(quán)憑證的情況下先提貨日后補(bǔ)交提單。但如果承運(yùn)人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯(cuò)誤交貨構(gòu)成對(duì)提單持有人的侵權(quán)。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領(lǐng)，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風(fēng)險(xiǎn)是很大的，船務(wù)憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險(xiǎn)自危的行為。

二、提單風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

（一）杜絕或從嚴(yán)掌握預(yù)借和倒簽提單。倒簽或預(yù)借提單辦理結(jié)匯，有損外貿(mào)企業(yè)形象及外運(yùn)公司信譽(yù)，并可能造成經(jīng)濟(jì)損失。目前我國港口擁擠，船期不準(zhǔn)是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時(shí)需充分考慮到這些因素。同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)合同履行各個(gè)環(huán)節(jié)的管理工作，加強(qiáng)與有關(guān)部門的配合，必要時(shí)應(yīng)事先設(shè)法取得客戶的配合。如不得以“預(yù)借提單”時(shí)，則要注意防止發(fā)生實(shí)際裝貨船舶與“預(yù)借提單”的船名不相符合的情況，如因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。一旦發(fā)生這種情況，則應(yīng)采取緊急措施，果斷追回全套單據(jù)，重新繕制，決不可有僥幸心態(tài)。因?yàn)?，從法律?zé)任看，出口方預(yù)借提單結(jié)匯已構(gòu)成偽造裝運(yùn)日期，一旦另一方查明事實(shí)真相，違約方須承擔(dān)一定法律責(zé)任。如出口方提供了裝于甲船“已裝船”的“清潔提單”，而貨物卻裝上乙船，無需細(xì)查，即可證明出口商預(yù)借了提單，僅憑這一點(diǎn)，進(jìn)口商就可據(jù)此拒付貨款并提出索賠。而“倒簽提單”屬托運(yùn)人和承運(yùn)人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責(zé)任，而且可以追究承運(yùn)人的責(zé)任。這種行為的法律后果無論對(duì)賣方還是對(duì)承運(yùn)人都是嚴(yán)重的。

為預(yù)防發(fā)生倒簽提單，出口商應(yīng)對(duì)有關(guān)裝期規(guī)定有一個(gè)準(zhǔn)確的認(rèn)識(shí)。例如：國外信用證時(shí)常有以下一些關(guān)于裝運(yùn)期的用語：（1）Latest：31,May，即最遲不晚于5月31日，包括5月31日；（2）NotLaterThanMay31，不遲于5月31日，包括5月31日；（3）duringfirsthalfofMay，表示從5月1日至5月15日，包括起止日；（4）withinMay，即duringMay，從5月1日至5月31日，包括起止日；（5）attheendofMay，從5月21日至5月31日，包括起止日；（6）OnorBeforeMay31，表示5月31日之前，包括5月31日；（7）OnorAboutMay31，表示5月31日前后5天內(nèi)，即從5月26日至6月5日止。出口商應(yīng)嚴(yán)格按信用證規(guī)定裝運(yùn)，從正當(dāng)手段獲得裝船清潔提單，以維護(hù)良好的信譽(yù)。

（二）印刷和使用難以偽造的提單。國際海事局提議，印制和使用難以偽造的提單，控制其流通。

（三）選擇資信好的交易伙伴。在國際貿(mào)易交往中，對(duì)客戶的資信情況全面了解是保障業(yè)務(wù)順利進(jìn)行的先決條件。若由于對(duì)交易伙伴的資信情況沒有進(jìn)行很好的調(diào)查和了解，僅憑熟人介紹或貪小便宜與之成交，則往往容易出事，后悔莫及。所謂資信情況好，包括兩個(gè)方面：一是資產(chǎn)情況好，有相當(dāng)可觀的資產(chǎn)，且經(jīng)營狀況好，有履約能力；二是能在誠實(shí)信譽(yù)的原則上履約，不會(huì)隨意撕毀契約。

（四）嚴(yán)格海運(yùn)提單的簽署。信用證業(yè)務(wù)是純粹的單據(jù)交易，銀行承擔(dān)其付款責(zé)任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據(jù)，只要單據(jù)表面滿足“單單相符，單證一致”的條件，銀行就承擔(dān)付款責(zé)任。而不管單據(jù)的真假與否，如果單據(jù)出現(xiàn)不符點(diǎn)，對(duì)出口方來說，就喪失了安全及時(shí)收匯的銀行保證。對(duì)進(jìn)口方來說也會(huì)造成不同程度的損失。

（五）選擇可靠的船公司（承運(yùn)人）運(yùn)載貨物。根據(jù)目前航運(yùn)界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此選擇可靠的承運(yùn)人則至關(guān)重要；裝船時(shí)承托雙方都要謹(jǐn)慎，力爭做到出現(xiàn)問題早發(fā)現(xiàn)，及時(shí)解決，避免出保函；承托雙方對(duì)保函的出據(jù)和接受也要慎重，以便在保函項(xiàng)下發(fā)生損失時(shí)易于協(xié)商解決；由于保函具有承托雙方合伙對(duì)第三者收貨人欺詐的性質(zhì)，因此，應(yīng)十分注意選擇可靠的承運(yùn)人運(yùn)載貨物。

（六）積極運(yùn)用法律手段，及時(shí)要求海事司法保護(hù)。尋求海事法院的保護(hù)時(shí)應(yīng)注意：第一，發(fā)現(xiàn)外方有詐騙跡象時(shí)，及時(shí)向海事法院提起訴訟。因?yàn)橛袝r(shí)一旦國外不法商人的詐騙行為得逞，我方就無處尋覓行騙人，即便能夠找到，他也不會(huì)輕易應(yīng)訴，不會(huì)輕易執(zhí)行判決。以偽造單據(jù)詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據(jù)（包括提單）完全符合信用證的要求，根據(jù)《UCP500》慣例，議付行即應(yīng)履行付款義務(wù)。若趕在銀行付款之前亦即詐騙方得到貨款之前，及時(shí)向海事法院提起訴訟則可避免損失該貨款；若在付款之后才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無法執(zhí)行。第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞的重要措施。申請(qǐng)?jiān)V訟保全后，海事法院及時(shí)對(duì)詐騙者所有或詐騙標(biāo)的物實(shí)施扣押或凍結(jié)，確保日后對(duì)詐騙案件司法判決的實(shí)際進(jìn)行。但是，如果提出的訴訟保全是凍結(jié)信用證項(xiàng)下的貨款，則該請(qǐng)求必須在銀行承兌之前提出，因?yàn)樵谶h(yuǎn)期信用證付款情況下，如果銀行已承兌了匯票，則銀行在信用證項(xiàng)下的責(zé)任就變成了匯票項(xiàng)下的無條件的付款義務(wù)，法院也就無權(quán)對(duì)該貨款實(shí)施保全措施。

提單的使用潛在較大的風(fēng)險(xiǎn)，外貿(mào)從業(yè)人員必須認(rèn)真對(duì)待，嚴(yán)格掌握，謹(jǐn)慎處理，將風(fēng)險(xiǎn)防患于未然。