企業(yè)信用信息征集細則

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第一章總則

第一條為了規(guī)范企業(yè)信用信息管理，增強企業(yè)信用意識，營造誠實守信的市場環(huán)境，推進社會信用體系建設，根據(jù)國家有關規(guī)定，結合我省實際，制定本辦法。

第二條本辦法所稱企業(yè)信用信息，是指企業(yè)和非法人營利性經(jīng)濟組織（以下統(tǒng)稱企業(yè)）在經(jīng)濟活動和社會活動中形成的，能用以分析、判斷企業(yè)信用狀況的記錄和數(shù)據(jù)。

第三條本辦法適用于本省行政區(qū)域內企業(yè)信用信息的征集、驗證、披露、評估和使用活動。

第四條企業(yè)信用信息的征集、和使用，遵循客觀、準確、公正、及時和誰提供誰負責的原則，依法保護國家利益、社會公共利益和企業(yè)合法權益，不得妨害公共安全和社會秩序，不得泄露企業(yè)商業(yè)秘密。

第五條建立企業(yè)信用信息共享制度。鼓勵行政機關、企業(yè)事業(yè)單位和其他組織依法公開和使用企業(yè)信用信息。

第六條省發(fā)展改革行政部門和市人民政府確定的企業(yè)信用信息管理部門（以下統(tǒng)稱信用信息主管部門）主管本行政區(qū)域內企業(yè)信用信息工作。

工商、財政、稅務、質監(jiān)、衛(wèi)生、食品藥品監(jiān)管、民政、勞動保障、安全監(jiān)管、環(huán)保、科技、公安、教育、物價、建設、交通等行政管理部門在各自職責范圍內共同做好企業(yè)信用信息征集和的相關工作。

金融機構依照法律、法規(guī)及國家其他有關規(guī)定，征集、披露和使用企業(yè)有關信用信息。

第二章信用信息征集

第七條省、市人民政府設立的信用信息征集機構（以下簡稱征信機構）和依法設立的信用評估機構應當通過合法途徑，征集企業(yè)信用信息。

省征信機構負責企業(yè)信用信息省級征信平臺和信用信息交換中心的建設、維護和管理，整合征集到的企業(yè)信用信息，納入信息數(shù)據(jù)庫。

企業(yè)信用信息征信平臺和電子政務網(wǎng)絡平臺應當相互支持，互為所用，實現(xiàn)信息共享。

第八條企業(yè)信用信息征集范圍：

（一）企業(yè)基本情況

（1）企業(yè)性質、名稱、地址、設立日期；

（2）法定代表人姓名；

（3）股東成員名單；

（4）企業(yè)類型、行業(yè)歸類、組織機構代碼；

（5）經(jīng)營（業(yè)務）范圍、注冊資本、實收資本、注冊號碼、核算方式；

（6）審批、核準、驗證、換證、年檢、登記；

（7）進出口經(jīng)營資格；

（8）專業(yè)技術人員人數(shù)。

（二）企業(yè)經(jīng)營和財務狀況

（1）主要產品或者主營業(yè)務；

（2）年銷售（營業(yè)）收入；

（3）企業(yè)債務情況；

（4）年納稅情況。

（三）企業(yè)交易和資信情況

（1）依法取得的資質、資格；

（2）信用等級；

（3）守合同重信用情況；

（4）商品賒銷、代銷及其他交易記錄；

（5）企業(yè)債券的發(fā)行及其兌現(xiàn)記錄；

（四）企業(yè)榮譽記錄

（1）市級以上國家機關的表彰、獎勵；

（2）馳名、著名和重點保護的商標；

（3）通過國際質量標準認證、產品列入國家和省免檢范圍；

（4）法定代表人的榮譽。

（五）企業(yè)不良記錄

（1）虛假廣告、生產銷售假冒偽劣商品；

（2）違法超標排放或者超過總量控制指標排放污染物，造成環(huán)境污染或者生態(tài)破壞；

（3）發(fā)生重特大安全事故或者存在重大安全隱患；

（4）不依法與勞動者簽訂勞動合同，克扣、拖欠勞動報酬，不參加各項社會保險或者拖欠社會保險費；

（5）受到警告、罰款、沒收違法所得、責令停產停業(yè)、吊銷營業(yè)執(zhí)照等行政處罰；

（6）法定代表人、董事、主要股東或者其他高級管理人員受到行政處罰或者刑事追究；

（7）因走私行賄、逃騙套匯、偷抗欠稅、惡意逃廢債務、利用合同詐騙、出具虛假資信證明材料等受到刑事處罰。

（六）企業(yè)訴訟、仲裁情況

（1）發(fā)生法律效力的民事、刑事、行政訴訟判決或者裁定記錄；

（2）發(fā)生法律效力的商事仲裁裁決記錄。

（七）企業(yè)信用信息查詢情況

（1）他人查詢記錄；

（2）自我查詢記錄；

（3）異議記錄。

（八）國家和省規(guī)定的其他信用信息

第九條征信機構征集企業(yè)信用信息的方式：

（一）從媒體公告上獲??；

（二）從行政機關、司法機關和具有行政管理職能的事業(yè)單位（以下統(tǒng)稱企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)源單位）無償獲??；

（三）按照約定從金融機構、行業(yè)組織、公共事業(yè)單位和社會中介組織有償或無償獲??；

（四）按照約定從企業(yè)有償或無償獲??；

（五）法律、法規(guī)允許的其他方式。

第十條信用評估機構征集企業(yè)信用信息的方式：

（一）從媒體公告上獲??；

（二）從征信機構有償獲?。?/p>

（三）從企事業(yè)單位或者與其交易對象有償或者無償獲?。?/p>

（四）法律、法規(guī)允許的其他方式。

第十一條征信機構、信用評估機構不得以騙取、竊取或者以脅迫等不正當手段獲取企業(yè)信用信息。

第十二條企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)源單位應當及時向征信機構提供其擁有的企業(yè)信用信息。

第十三條企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)源單位提供的企業(yè)信用信息必須真實、可靠，不得提供虛假信息。

征信機構、信用評估機構對獲取的企業(yè)信用信息，應當保持其原始性、真實性和完整性，并及時更新。

第三章信用信息驗證

第十四條征信機構應通過新聞媒體公布采集企業(yè)信息事宜，并為企業(yè)查詢本單位信息提供方便。

企業(yè)查詢本單位信用信息，應當憑工商營業(yè)執(zhí)照副本。經(jīng)查詢認為征信機構征集的信用信息與事實不符的，可以提出書面驗證申請，要求其更正。

第十五條信用信息驗證，按照下列程序進行：

（一）征信機構自收到申請之日起10日內進行核對，確實有誤的，應當立即更正。涉及原信息是否真實的，向原信息提供單位提交書面核實申請；

（二）原信息提供單位自收到核實申請之日起10日內進行核對，并向征信機構提交書面處理意見；

（三）征信機構自收到原信息提供單位處理意見之日起5日內進行處理，提出驗證報告，書面告之申請人。

原信息提供單位未在規(guī)定期限內提出處理意見的，原信息無效，由征信機構予以刪除。

第十六條企業(yè)對驗證報告有異議的，可以向征信機構提交異議報告。征信機構應當將異議報告列入該企業(yè)信用信息檔案。

第十七條征信機構對驗證期間的企業(yè)信用信息，未經(jīng)被征集企業(yè)同意，不得披露或者提供給他人。

第十八條從事信用擔保、信用保險等業(yè)務的社會中介機構，對與其相關的企業(yè)信用信息有異議的，可以提出驗證申請。驗證程序比照本章規(guī)定執(zhí)行。

第四章信用信息披露

第十九條征信機構應當通過政府網(wǎng)站或者政府指定的其他媒體，定期向社會公開企業(yè)信用信息。

第二十條企業(yè)信用信息披露，應當客觀、準確、公正，保證所披露信息的合法性、真實性。

禁止披露企業(yè)商業(yè)秘密，不得將不同類型企業(yè)的同類信息集中披露。

第二十一條企業(yè)信用信息披露范圍：

（一）第八條第（一）項除（3）以外規(guī)定的企業(yè)基本情況；

（二）第八條第（三）項（1）（2）（3）規(guī)定的企業(yè)資信情況；

（三）第八條第（四）項規(guī)定的企業(yè)榮譽記錄；

（四）第八條第（五）項規(guī)定的企業(yè)不良記錄。

（五）國家和省規(guī)定的其他可以披露的信用信息。

第二十二條被披露企業(yè)對披露信息有異議的，可以向征信機構提出澄清申請。征信機構對披露的信用信息應當及時予以核實，確實有誤的，采取公開方式予以更正。

第二十三條企業(yè)信用信息披露時限，應當與企業(yè)信用信息記錄和數(shù)據(jù)留存期限一致。

第二十四條除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，有以下情形之一的，企業(yè)信用信息記錄和數(shù)據(jù)，按照下列期限留存：

（一）行政、刑事處罰的信息為10年；

（二）走私行賄、逃騙套匯、偷抗欠稅、惡意逃廢債務、利用合同詐騙的信息為10年；

（三）注銷許可、吊銷營業(yè)執(zhí)照的信息為5年；

（四）企業(yè)法定代表人、董事、主要股東或者其他高級管理人員受到行政處罰或者刑事追究的信息，為期限屆滿后5年；

（五）企業(yè)資信情況、企業(yè)榮譽記錄，為有效期限內。

第五章信用信息評估

第二十五條單位或者個人可以委托信用評估機構，對特定企業(yè)的信用狀況進行評估。

第二十六條信用信息評估，應當遵循獨立、公正和審慎的原則，采用科學的評估標準、評估程序和評估方法，并對涉及企業(yè)商業(yè)秘密的信息予以保密。

評估標準、評估程序、評估方法應當向委托方公開。

第二十七條信用評估機構對被評估企業(yè)應當作出信用評估報告。

信用評估報告包括下列事項：

（一）被評估企業(yè)的基本情況；

（二）采用的評估標準、評估程序、評估方法；

（三）分析被評估企業(yè)信用狀況過程；

（四）被評估企業(yè)信用狀況結論或者以數(shù)字、字母表示的企業(yè)信用等級；

（五）委托方委托的其他事項。

信用評估報告僅供委托評估機構評估的委托人參考。

第六章信用信息使用

第二十八條單位或者個人可以通過征信機構取得相關企業(yè)信用信息，或者委托信用評估機構取得企業(yè)信用信息。

第二十九條提倡企事業(yè)單位和其他經(jīng)濟組織在項目合作開發(fā)、商業(yè)投資、商務采購、經(jīng)營決策等商務活動中，使用企業(yè)信用信息。

第三十條行政機關在作出下列行政決策前，應當根據(jù)需要使用相關企業(yè)信用信息：

（一）政府采購、項目招投標和征地審批；

（二）資質認定、年審、年檢、評獎；

（三）審批財政支持的項目及其資金補助；

（四）向企業(yè)出借資金或者物品；

（五）與企業(yè)簽訂合同；

（六）審查股票、債券發(fā)行；

（七）其他需要使用企業(yè)信用信息的。

第三十一條征信機構和信用評估機構向信息使用者提供原始記錄或者原始數(shù)據(jù)資料，應當征得被征集企業(yè)同意，但有下列情形之一的除外：

（一）行政機關依法履行職責；

（二）公民、法人或者其他組織對該企業(yè)進行商賬追收。

第三十二條因商賬追收需要查詢相關企業(yè)信用信息的，應當持下列之一憑證：

（一）人民法院出具的裁定書或者判決書，或者協(xié)助執(zhí)行通知書；

（二）司法機關出具的協(xié)助調查通知書；

（三）行政機關制發(fā)的能夠證明對該企業(yè)進行合法商賬追收的文件、資料；

（四）該筆商賬的到期合同書、借條和涉?zhèn)髽I(yè)占用物品的合法物權憑證。

第三十三條信息使用者對取得的信用信息只能自己使用，不得擅自向第三方傳播。

第三十四條征信機構應當建立企業(yè)信用信息使用記錄檔案，對企業(yè)信用信息被使用情況進行記錄，并自該記錄生成之日起至少保存5年。

第三十五條征信機構提供企業(yè)信用信息服務和信用評估機構提供評估服務的收費標準，按照政府指導價執(zhí)行。具體標準由省物價部門會同省發(fā)展改革部門制定。

征信機構向企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)源單位和享受最低生活保障待遇的人員提供企業(yè)信用信息服務不得收費。

征信機構提供企業(yè)信用信息服務收取的費用，實行收支兩條線管理，專項用于征信平臺和信用信息交換中心的建設和維護。

第七章信用信息監(jiān)督

第三十六條信用評估機構應當自取得工商營業(yè)執(zhí)照之日起30日內，向省企業(yè)信用信息主管部門備案。省企業(yè)信用信息主管部門對備案的信用評估機構應當及時公告。

備案時應當提交下列材料：

（一）工商營業(yè)執(zhí)照復印件；

（二）資質證明、信用狀況；

（三）股權結構、組織結構說明；

（四）信息處理程序和安全防范措施；

（五）高級管理人員和專業(yè)人員的資格。

前款第（一）、第（二）項備案事項發(fā)生變更的，應當自變更之日起30日內向省企業(yè)信用信息主管部門備案。

第三十七條企業(yè)信用信息主管部門對征集、驗證、披露、評估企業(yè)信用信息活動應當進行監(jiān)督檢查。征信機構、企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)源單位、信用評估機構應當予以配合，如實提供有關資料，說明有關情況。

第三十八條任何單位和個人對違反本辦法的行為，均有權向企業(yè)信用信息主管部門或者其他有關部門投訴或者舉報。

企業(yè)信用信息主管部門和其他有關部門應當自收到投訴或者舉報之日起30日內作出處理決定。

第八章法律責任

第三十九條征信機構違反本辦法，有下列行為之一的，由企業(yè)信用信息主管部門責令限期改正，并按照人事管理權限給予行政處分：

（一）拒絕被征集企業(yè)查詢本企業(yè)信用信息的；

（二）未將異議信息列入企業(yè)信用信息檔案的；

（三）錄入、披露、提供虛假或者明顯過時的信用信息的；

（四）數(shù)據(jù)庫管理不善造成越權訪問或者信息記錄、數(shù)據(jù)被濫用的。

第四十條信用評估機構違反本辦法，有下列行為之一的，由企業(yè)信用信息主管部門責令改正，并按照下列規(guī)定處以罰款：

（一）明知企業(yè)信用信息虛假仍以其為基礎數(shù)據(jù)進行評估的，處1萬元以上3萬元以下罰款；

（二）虛構、篡改、騙取、竊取企業(yè)信用信息或者采取脅迫等不正當手段獲取企業(yè)信用信息的，處5000元以上1萬元以下罰款；

（三）未按照規(guī)定備案，拒絕、阻撓監(jiān)督檢查或者不如實提供有關資料的，處500元以上1000元以下罰款。

第四十一條行政機關和具有行政管理職能的事業(yè)單位未及時提供企業(yè)信用信息，或者提供虛假企業(yè)信用信息的，由企業(yè)信用信息主管部門責令改正；造成嚴重后果的，依法追究責任人員的行政責任。

第四十二條違反本辦法規(guī)定，構成治安處罰的，按照《中華人民共和國治安管理處罰法》處理；給他人造成損害的，依法承擔賠償責任；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關依法追究刑事責任。

第四十三條行政機關及其工作人員玩忽職守以及濫用職權，違法公布、利用企業(yè)信用信息，侵犯企業(yè)合法權益，損害企業(yè)信譽的，依法追究行政責任；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關依法追究刑事責任。

第九章附則

第四十四條本辦法自*8年9月1日起施行。