海外投資保險(xiǎn)制度

前言：本站為你精心整理了海外投資保險(xiǎn)制度范文，希望能為你的創(chuàng)作提供參考價(jià)值，我們的客服老師可以幫助你提供個(gè)性化的參考范文，歡迎咨詢。

【摘要】隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，海外投資保險(xiǎn)制度成為各資本輸出國(guó)的通行制度。本文從海外投資保險(xiǎn)制度的涵義入手，提出在海外投資保險(xiǎn)制度中堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則的必要性及如何堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法的基本原則。

【關(guān)鍵詞】海外投資保險(xiǎn)制度國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則必要性

一、海外投資保險(xiǎn)制度的涵義

1、海外投資保險(xiǎn)制度的含義和由來

海外投資保險(xiǎn)制度是資本輸出國(guó)政府對(duì)本國(guó)海外投資者在國(guó)外可能遇到的政治風(fēng)險(xiǎn)提供保證或保險(xiǎn)，投資者向本國(guó)投資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)后，若由于約定的政治風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生導(dǎo)致投資者遭受損失，則由國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)補(bǔ)償其損失的制度。海外投資保險(xiǎn)制度在減少海外投資風(fēng)險(xiǎn)和有效保護(hù)資本輸出國(guó)海外投資安全和利益方面具有特殊功效。海外投資保險(xiǎn)制度是世界各資本輸出國(guó)的通行制度。

發(fā)達(dá)國(guó)家在發(fā)展中國(guó)家的海外投資常常遭遇戰(zhàn)爭(zhēng)、內(nèi)亂、征收、國(guó)有化、外匯禁兌及政府違約等政治風(fēng)險(xiǎn)。這使他們認(rèn)識(shí)到對(duì)本國(guó)的海外投資還必須予以法律的保護(hù)，使本國(guó)的海外投資盡量避免政治風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。海外投資保險(xiǎn)制度得以產(chǎn)生。

1948年4月，作為“馬歇爾計(jì)劃”的一部分，美國(guó)根據(jù)《對(duì)外援助法》制定了《經(jīng)濟(jì)合作法》，率先創(chuàng)立了海外投資保險(xiǎn)制度。此后又基于形勢(shì)發(fā)展和海外投資者的需要多次修訂法案，使這一專業(yè)保險(xiǎn)體制不斷改善。1969年，美國(guó)在修訂《對(duì)外援助法》時(shí)，設(shè)立了海外私人投資公司，成為美國(guó)海外投資保險(xiǎn)的專門機(jī)構(gòu)。鑒于此制度的行之有效，其他發(fā)達(dá)國(guó)家紛紛效尤。隨后，此制度傳到了發(fā)展中國(guó)家，發(fā)展中國(guó)家與地區(qū)于七、八十年代開始為本國(guó)本地區(qū)的海外投資者提供政治保險(xiǎn)。

2、海外投資保險(xiǎn)制度的性質(zhì)和特征

海外投資保險(xiǎn)制度不是一種民間保險(xiǎn)或私人保險(xiǎn)，而是一種政府保證或國(guó)家保證，其保險(xiǎn)人即海外投資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)具有國(guó)家特設(shè)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，其保險(xiǎn)也往往與政府間投資保險(xiǎn)協(xié)議有密切聯(lián)系。

海外投資保險(xiǎn)具有以下特征：（1）海外投資保險(xiǎn)的國(guó)際性。調(diào)整海外投資保險(xiǎn)活動(dòng)的法律規(guī)范具有國(guó)際性，因?yàn)殡p邊或多邊投資保險(xiǎn)制度都以政府間的協(xié)議為前提，因而都具有國(guó)際性。在單邊投資保險(xiǎn)制度下，由于保險(xiǎn)標(biāo)的位于國(guó)外，使得單邊投資制度下的海外投資保險(xiǎn)也具有了國(guó)際性。（2）承保風(fēng)險(xiǎn)的政治性。海外投資保險(xiǎn)所承保的風(fēng)險(xiǎn)是政治風(fēng)險(xiǎn)。這是海外投資保險(xiǎn)區(qū)別于其他保險(xiǎn)的重要特征。（3）海外投資保險(xiǎn)的對(duì)等性。海外投資保險(xiǎn)實(shí)質(zhì)上是一種海外投資者的“國(guó)家保證”。在處理國(guó)家與國(guó)家之間的關(guān)系時(shí)，所應(yīng)遵循的最基本的原則之一就是對(duì)等原則。（4）保險(xiǎn)對(duì)象的特殊性。海外投資保險(xiǎn)制度的對(duì)象僅限于私人直接投資，不包括在海外證券市場(chǎng)上進(jìn)行的股票或證券投資。（5）保險(xiǎn)作用的特殊性。海外投資保險(xiǎn)制度的作用不僅在于當(dāng)投資者由于政治風(fēng)險(xiǎn)遭受財(cái)產(chǎn)損失時(shí)予以事后的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，更重要的是它借助于兩國(guó)間的投資保險(xiǎn)協(xié)定，在一定程度上防患于未然，盡可能地使風(fēng)險(xiǎn)事故不再發(fā)生。（6）保險(xiǎn)目的的特殊性。海外投資保險(xiǎn)實(shí)質(zhì)上是一種國(guó)家保險(xiǎn)或政府保險(xiǎn)，它不以營(yíng)利為目的，而是以保護(hù)海外投資、促進(jìn)本國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展為目的。

二、在海外投資保險(xiǎn)制度中堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則的必要性

1、國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則

國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則是指貫穿于調(diào)整國(guó)際經(jīng)濟(jì)關(guān)系的各種法律規(guī)范之中的主要精神和指導(dǎo)思想。

（1）經(jīng)濟(jì)主權(quán)原則。第一，各國(guó)對(duì)本國(guó)內(nèi)部及涉外的一切經(jīng)濟(jì)事務(wù)，享有完全、充分的獨(dú)立自主權(quán)利，不受任何外來因素干涉。第二，各國(guó)對(duì)境內(nèi)一切自然資源享有永久主權(quán)。第三，各國(guó)對(duì)境內(nèi)的外國(guó)投資以及跨國(guó)公司的活動(dòng)享有管理監(jiān)督權(quán)。第四，各國(guó)對(duì)境內(nèi)的外國(guó)資產(chǎn)有權(quán)征用或收歸國(guó)有。第五，各國(guó)對(duì)世界性經(jīng)貿(mào)大政享有平等的參與權(quán)和決策權(quán)。

（2）公平互利原則?！陡鲊?guó)經(jīng)濟(jì)權(quán)利和義務(wù)憲章》明確地把公平互利原則作為國(guó)際經(jīng)濟(jì)關(guān)系的基本原則，“所有國(guó)家在法律上一律平等，作為國(guó)際社會(huì)的平等成員，有權(quán)充分和有效地參加為解決世界經(jīng)濟(jì)、金融和貨幣問題做出國(guó)際決定的過程，并公平分享由此而產(chǎn)生的利益”。這樣的愿望和規(guī)定同所有國(guó)家的利益密切相關(guān)，構(gòu)成了公平互利原則的豐富內(nèi)涵。

（3）全球合作原則。全球合作強(qiáng)調(diào)全球各國(guó)開展全面合作，特別是強(qiáng)調(diào)南北合作，以共謀發(fā)展。其基本目標(biāo)在于：實(shí)行世界經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)改革，建立公平合理的國(guó)際經(jīng)濟(jì)新關(guān)系和國(guó)際經(jīng)濟(jì)新秩序，使全球所有國(guó)家都實(shí)現(xiàn)更普遍的繁榮，所屬民族都達(dá)到更高的生活水平。為此，一切國(guó)家都有義務(wù)為實(shí)現(xiàn)世界經(jīng)濟(jì)平衡穩(wěn)定地發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

2、堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則的必要性

（1）從法理上來看，國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則對(duì)海外投資保險(xiǎn)制度的構(gòu)建、運(yùn)行具有重要作用。國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則不僅可以指引國(guó)際經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系主體如何正確地適用規(guī)則，而且在沒有相應(yīng)的法律規(guī)則時(shí)，可以代替規(guī)則作為國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往的準(zhǔn)則，具有靈活性。海外投資保險(xiǎn)制度是國(guó)際經(jīng)濟(jì)法部門法之一的國(guó)際投資法中的重要制度。在建立健全海外投資保險(xiǎn)制度的過程中，應(yīng)該堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則。

第一，堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則，對(duì)海外投資保險(xiǎn)制度的構(gòu)建有著積極的作用。海外投資保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容是承保制度，包括承保機(jī)構(gòu)、承保條件、承保的險(xiǎn)別、保險(xiǎn)額、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)費(fèi)、賠償和救濟(jì)等。它是一國(guó)政府貫徹該國(guó)國(guó)際政治原則的間接工具和實(shí)施對(duì)外經(jīng)濟(jì)政策的直接工具。由此不難得知，海外投資保險(xiǎn)制度隱含著一國(guó)的國(guó)際經(jīng)濟(jì)利益和國(guó)際政治利益。堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)主權(quán)原則和全球合作原則，是實(shí)現(xiàn)其利益的手段；堅(jiān)持公平互利原則和有約必守原則，是維持其利益的保障。

相反，將本來僅適應(yīng)國(guó)內(nèi)的制度強(qiáng)加于國(guó)際社會(huì)，并冠冕堂皇地稱之為“國(guó)際法”，如一直為美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家所津津樂道的有關(guān)征收和補(bǔ)償?shù)摹昂諣栐瓌t”，顯然在國(guó)際舞臺(tái)上是站不住腳的。如資本輸出國(guó)僅考慮自己一方的利益，而對(duì)資本輸入國(guó)的利益熟視無(wú)睹，其承保機(jī)構(gòu)僅對(duì)有利于自己的投資予以承保，而不顧對(duì)東道國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響或不經(jīng)東道國(guó)的允許，這顯然會(huì)受到東道國(guó)經(jīng)濟(jì)主權(quán)原則的阻卻，其代位求償也將難以得到實(shí)現(xiàn)。這顯然不利于國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流，不利于國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國(guó)際社會(huì)的繁榮。

第二，堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則，對(duì)海外投資保險(xiǎn)制度的運(yùn)行發(fā)揮著重要作用。雙邊投資保險(xiǎn)制度模式以雙邊投資保證協(xié)定的存在為前提，海外投資保險(xiǎn)制度的運(yùn)行以雙邊投資保證協(xié)定的談判為起點(diǎn)?！皸l約是指國(guó)際法主體之間、主要是國(guó)家之間依據(jù)國(guó)際法所締結(jié)的據(jù)以確定其相互權(quán)利和義務(wù)的國(guó)際協(xié)議。”雙邊投資保證協(xié)定指締約國(guó)一方為保證其在締約國(guó)對(duì)方的投資而與締約國(guó)對(duì)方締結(jié)的條約。只有投資者母國(guó)和東道國(guó)基于對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)利益的維護(hù)和對(duì)對(duì)方當(dāng)事國(guó)應(yīng)有主權(quán)的尊重，雙方恪守經(jīng)濟(jì)主權(quán)原則，才有可能達(dá)成協(xié)議，海外投資才能得到鼓勵(lì)和保護(hù)。當(dāng)投保人所投保的政治風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，涉及投資者母國(guó)與東道國(guó)間的代位求償權(quán)問題時(shí)，在這種純粹的國(guó)際法主體——主權(quán)國(guó)家與主權(quán)國(guó)家之間的國(guó)際經(jīng)濟(jì)關(guān)系中，堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則是必要的，也有利于爭(zhēng)端的及時(shí)、有效解決。

在單邊投資保險(xiǎn)制度模式中，當(dāng)保險(xiǎn)人所承保的政治風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，需依據(jù)國(guó)際法上關(guān)于外交保護(hù)的一般原則索賠，即用盡當(dāng)?shù)鼐葷?jì)原則和國(guó)籍繼續(xù)原則。用盡當(dāng)?shù)鼐葷?jì)原則是對(duì)東道國(guó)主權(quán)（包括經(jīng)濟(jì)主權(quán)）的尊重。通過外交保護(hù)解決投資者與東道國(guó)間的爭(zhēng)端往往耗時(shí)、耗力而且情態(tài)復(fù)雜。若雙方能夠秉持善意，既尊重對(duì)方經(jīng)濟(jì)主權(quán)又考慮到全球合作和公平互利，相信爭(zhēng)端一定能夠得到圓滿解決。

（2）從當(dāng)今不公平的國(guó)際經(jīng)濟(jì)舊秩序的現(xiàn)實(shí)看，在海外投資保險(xiǎn)制度中堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則是必要的。1974年12月12日，聯(lián)合國(guó)大會(huì)第29屆會(huì)議通過的《各國(guó)經(jīng)濟(jì)權(quán)利和義務(wù)憲章》明確規(guī)定了關(guān)于建立國(guó)際經(jīng)濟(jì)新秩序的各項(xiàng)基本要求。國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則是為適應(yīng)國(guó)際經(jīng)濟(jì)新秩序的要求而產(chǎn)生的。雖然人類社會(huì)已經(jīng)進(jìn)入21世紀(jì)，但國(guó)際經(jīng)濟(jì)舊秩序在許多方面仍影響巨大，建立國(guó)際經(jīng)濟(jì)新秩序任重道遠(yuǎn)。而在海外投資保險(xiǎn)制度中，這種不公平的國(guó)際經(jīng)濟(jì)舊秩序也有所體現(xiàn)。如在雙邊投資保證協(xié)定中，某些發(fā)達(dá)國(guó)家利用其經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)常迫使弱小國(guó)家和地區(qū)接受不利條款。在海外投資保險(xiǎn)制度中堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則是改善不合理、不公平秩序的必然要求。

三、構(gòu)建海外投資保險(xiǎn)制度必須堅(jiān)持國(guó)際經(jīng)濟(jì)法基本原則

1、在海外投資保險(xiǎn)制度中堅(jiān)守經(jīng)濟(jì)主權(quán)原則

經(jīng)濟(jì)主權(quán)原則應(yīng)作為海外投資保險(xiǎn)制度的指導(dǎo)思想，且貫穿于海外投資保險(xiǎn)制度的構(gòu)建和運(yùn)行的整個(gè)動(dòng)態(tài)過程。在制定海外投資保險(xiǎn)制度時(shí)，雖然要考慮國(guó)內(nèi)、國(guó)外的情況，但應(yīng)以自己的利益為重，堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)主權(quán)原則。海外投資保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容是承保制度。根據(jù)經(jīng)濟(jì)主權(quán)原則，出于對(duì)東道國(guó)經(jīng)濟(jì)主權(quán)（包括對(duì)外資入境的選擇權(quán)和決定權(quán)）應(yīng)有的尊重，各國(guó)應(yīng)當(dāng)明確地規(guī)定：凡是前來申請(qǐng)投保的海外投資，都必須以東道國(guó)已明確表示同意接納作為承保的先決條件。海外投資保險(xiǎn)制度作為貫徹資本輸出國(guó)涉外經(jīng)濟(jì)政策的工具，一方面要促進(jìn)本國(guó)資本的輸出并保證其安全；另一方面也要考慮何種投資能為資本輸入國(guó)接受，以利于保險(xiǎn)事故發(fā)生后的代位索賠。

基于資本輸出國(guó)和資本輸入國(guó)經(jīng)濟(jì)主權(quán)和利益平衡的考慮，并綜合考慮國(guó)際上的通行做法，海外投資保險(xiǎn)制度的合格投資應(yīng)符合以下三方面的要求：第一，從投資內(nèi)容上看，申請(qǐng)保險(xiǎn)的投資應(yīng)具有經(jīng)濟(jì)上的合理性、法律上的合理性以及對(duì)東道國(guó)發(fā)展的貢獻(xiàn)性。第二，從投資形式上看，在投資形式上的限制不宜太多。第三，從合格投資的時(shí)間看，各國(guó)海外投資保險(xiǎn)制度承保的投資應(yīng)僅限于經(jīng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后才開始執(zhí)行的投資。

將海外投資保險(xiǎn)制度與雙邊投資協(xié)定結(jié)合起來，依據(jù)協(xié)定中規(guī)定的代位權(quán)條款，海外投資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在理賠后便可依法向東道國(guó)索賠。這樣就巧妙地將投資者與東道國(guó)的關(guān)系轉(zhuǎn)化為投資者母國(guó)與東道國(guó)之間的關(guān)系，并將其提升到國(guó)際法保護(hù)的高度，這也使代位權(quán)的行使有了國(guó)際法的依據(jù)，解決了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為企業(yè)法人追訴主權(quán)國(guó)家而存在的國(guó)際法主體資格問題。

締結(jié)雙邊投資保證協(xié)定是資本輸入國(guó)和資本輸出國(guó)作為締約當(dāng)事國(guó)行使經(jīng)濟(jì)主權(quán)的體現(xiàn)。當(dāng)然，國(guó)家在對(duì)外締結(jié)國(guó)際經(jīng)濟(jì)條約之后，基于權(quán)利和義務(wù)同時(shí)并存的國(guó)際通行準(zhǔn)則，其經(jīng)濟(jì)主權(quán)和有關(guān)的權(quán)利難免在一定范圍和一定程度上受到某種影響，如中法協(xié)定和美式協(xié)定都規(guī)定了東道國(guó)對(duì)外資實(shí)行征收或國(guó)有化的前提條件。因此，在雙邊投資保險(xiǎn)協(xié)定中，一國(guó)自愿接受對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)主權(quán)及其有關(guān)權(quán)利的某種合理限制，也是自覺行使其經(jīng)濟(jì)主權(quán)的一種表現(xiàn)形式，體現(xiàn)了原則堅(jiān)定性與策略靈活性的高度結(jié)合。

2、在構(gòu)建海外投資保險(xiǎn)制度過程中促進(jìn)全球合作

全球合作原則應(yīng)作為海外投資保險(xiǎn)制度的指導(dǎo)思想，海外投資保險(xiǎn)制度的構(gòu)建和運(yùn)行要有利于促進(jìn)全球合作。

（1）在海外投資保險(xiǎn)制度的構(gòu)建中肯定全球合作。在海外投資保險(xiǎn)制度中，基于全球合作的考慮，承保條件中的合格東道國(guó)不應(yīng)分發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家，應(yīng)一律予以承保。但在雙邊投資保險(xiǎn)制度模式下，合格東道國(guó)應(yīng)與投資者母國(guó)訂有雙邊投資保證協(xié)定，這樣才可以確保國(guó)內(nèi)立法效力向域外有效延伸，并與國(guó)際立法相配合，共同對(duì)海外投資提供強(qiáng)有力的保護(hù)。資本輸出國(guó)在構(gòu)建本國(guó)的海外投資保險(xiǎn)制度時(shí)，應(yīng)注意吸收和借鑒其他國(guó)家的成功經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)國(guó)際交流，促進(jìn)各國(guó)海外投資保險(xiǎn)制度之間以及各國(guó)海外投資保險(xiǎn)制度與國(guó)際海外投資保險(xiǎn)體制的融合，促進(jìn)全球合作。

（2）在海外投資保險(xiǎn)制度的運(yùn)行中促進(jìn)全球合作。一般來講，海外投資保險(xiǎn)制度、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和雙邊投資保護(hù)協(xié)定是投資保護(hù)措施的三大支柱。海外投資保險(xiǎn)制度作用的發(fā)揮，應(yīng)重視雙邊投資保護(hù)條約的作用，各國(guó)應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙邊的海外投資保險(xiǎn)體制。唯有如此，一旦發(fā)生保險(xiǎn)事故，承保機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)合同在對(duì)投資者理賠之后，才能根據(jù)雙邊投資條約中重要的條款——代位權(quán)條款，合法獲得代位求償權(quán)。承保機(jī)構(gòu)根據(jù)代位權(quán)條款獲得代位求償權(quán)，承保機(jī)構(gòu)才能夠真正得以運(yùn)作和發(fā)展。而多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保業(yè)務(wù)為國(guó)家海外投資保險(xiǎn)制度起到一種“拾遺補(bǔ)缺”的作用。因此，各國(guó)的海外投資保險(xiǎn)制度應(yīng)以多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為補(bǔ)充，積極參與國(guó)際合作和多邊公約，促進(jìn)全球合作。

3、在海外投資保險(xiǎn)制度中實(shí)現(xiàn)公平互利

海外投資保險(xiǎn)制度作為貫徹資本輸出國(guó)涉外經(jīng)濟(jì)政策的工具。在制度設(shè)計(jì)和具體實(shí)施中既要考慮自身利益，也要考慮對(duì)方利益，體現(xiàn)公平。一方面要促進(jìn)本國(guó)資本的輸出并保證其安全；另一方面也要考慮何種投資能為資本輸入國(guó)所接受，以利于保險(xiǎn)事故發(fā)生后的代位索賠?；谄胶赓Y本輸入國(guó)與資本輸出國(guó)的利益，各國(guó)在構(gòu)建海外投資保險(xiǎn)制度時(shí)，承保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以投資經(jīng)東道國(guó)的同意作為承保的前提和基礎(chǔ)。

【參考文獻(xiàn)】

[1]余勁松：國(guó)際投資法[M].北京：法律出版社，1997.

[2]陳安：國(guó)際經(jīng)濟(jì)法學(xué)[M]．北京：北京大學(xué)出版社，2004.

[3]鄧瑞平：論建立我國(guó)海外投資保險(xiǎn)法律制度的幾個(gè)問題[J].現(xiàn)代法學(xué)，1996（2）.

[4]邵津：國(guó)際法[M]．北京：北京大學(xué)出版社、高等教育出版社，2000.