信息評(píng)估管理辦法

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第一章總則

第一條為建立深圳市的企業(yè)信用制度，增強(qiáng)企業(yè)信用意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范企業(yè)信用征信和評(píng)估活動(dòng)，保障當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，制定本辦法。

第二條在本市范圍內(nèi)征集、利用企業(yè)信用信息，開展企業(yè)信用評(píng)估、咨詢服務(wù)等活動(dòng)適用本辦法。本辦法所指的企業(yè)，是指經(jīng)工商行政管理部門依法注冊(cè)登記的法人或非法人營(yíng)利性經(jīng)濟(jì)組織。

第三條本市建立以政府設(shè)立的企業(yè)信用信息中心和市場(chǎng)化的評(píng)估機(jī)構(gòu)為主體的征信機(jī)構(gòu)體系，征集企業(yè)信用信息，對(duì)社會(huì)開展企業(yè)信用信息查詢，并由評(píng)估機(jī)構(gòu)開展企業(yè)信用評(píng)估等服務(wù)活動(dòng)。

第四條征集和披露企業(yè)信用信息應(yīng)當(dāng)維護(hù)國(guó)家和社會(huì)的利益，不得征集和披露妨礙公共安全和社會(huì)秩序的信息。征集和披露企業(yè)信用信息應(yīng)當(dāng)維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)利，不得損害企業(yè)的商業(yè)秘密、競(jìng)爭(zhēng)地位和其他合法利益。

第五條企業(yè)信用征信和信息披露活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正的原則，征信機(jī)構(gòu)不得征集或者披露虛假信息，提供信息單位不得提供虛假信息。企業(yè)信用評(píng)估活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的規(guī)律，按照獨(dú)立、公正和審慎的原則開展活動(dòng)。

第六條征信機(jī)構(gòu)、提供信息單位和企業(yè)信用信息使用人及其工作人員對(duì)征集、利用企業(yè)信用信息過(guò)程中獲得的企業(yè)信息，除依法可以公開的信息外，應(yīng)當(dāng)保密，不得超越本辦法規(guī)定的使用范圍及工作職責(zé)范圍利用所獲得的企業(yè)信用信息。

第七條政府鼓勵(lì)企業(yè)建立企業(yè)內(nèi)部信用管理制度，加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部信用管理，防范企業(yè)自身風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。

第八條市政府有關(guān)部門會(huì)同征信機(jī)構(gòu)、企業(yè)組成企業(yè)信用征信及評(píng)估監(jiān)督委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)信用征信及評(píng)估業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。企業(yè)信用征信及評(píng)估監(jiān)督委員會(huì)的組成、職責(zé)和議事規(guī)則由市政府另行規(guī)定。政府鼓勵(lì)評(píng)估機(jī)構(gòu)建立行業(yè)組織，進(jìn)行自律監(jiān)管。

第二章征信機(jī)構(gòu)

第九條市政府設(shè)立深圳市企業(yè)信用信息中心（以下簡(jiǎn)稱信用中心），依照本辦法規(guī)定征集企業(yè)信用信息，并對(duì)社會(huì)提供查詢服務(wù)。

第十條設(shè)立評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有限責(zé)任公司或者股份有限責(zé)任公司的形式，并經(jīng)工商行政管理部門依法核準(zhǔn)登記。設(shè)立評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）符合公司法人的一般條件；（二）有與信用評(píng)估業(yè)務(wù)相適應(yīng)的具有檔案管理、數(shù)據(jù)處理、數(shù)量分析能力的專業(yè)人員；（三）有嚴(yán)格的信息檔案管理制度、保密措施和安全防范措施。

第十一條依法成立的評(píng)估機(jī)構(gòu)可以從事下列業(yè)務(wù)：（一）主動(dòng)或者接受委托開展企業(yè)信用征信活動(dòng)；（二）依據(jù)所征集的企業(yè)信用信息為企業(yè)提供信用評(píng)估服務(wù)；（三）提供所征集的企業(yè)信用信息的查詢服務(wù)；（四）為企業(yè)提供信用管理咨詢服務(wù)；（五）其他企業(yè)信用評(píng)估咨詢服務(wù)。

第十二條信用中心按有償原則為社會(huì)提供有關(guān)信用信息服務(wù)，但對(duì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)查詢公開披露的信用信息的，不得收費(fèi)。信用中心的具體收費(fèi)范圍由市政府另行規(guī)定，其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按規(guī)定報(bào)價(jià)格主管部門核定。評(píng)估機(jī)構(gòu)的收費(fèi)由其按照市場(chǎng)原則自行定價(jià)。

第三章信息征集

第十三條信用中心征集本市企業(yè)的下列信用信息：（一）本市政府機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)及具有行政管理職能的事業(yè)單位掌握的企業(yè)信用信息；（二）本市金融機(jī)構(gòu)在金融活動(dòng)中獲得的企業(yè)信用信息；（三）本市行業(yè)組織、公用事業(yè)單位及中介組織在開展服務(wù)活動(dòng)中獲得的企業(yè)信用信息；（四）市政府授權(quán)征集的其他企業(yè)信用信息。

第十四條評(píng)估機(jī)構(gòu)可以通過(guò)下列方式征集企業(yè)信用信息：（一）向信用中心征集企業(yè)信用信息；（二）直接向被征信企業(yè)或被征信企業(yè)的交易對(duì)象征集企業(yè)信用信息；（三）從公開媒體的有關(guān)報(bào)道征集企業(yè)信用信息；（四）法律、法規(guī)允許的其他方式。評(píng)估機(jī)構(gòu)征集未依法公開的企業(yè)信用信息應(yīng)當(dāng)征得被征信企業(yè)的同意。

第十五條政府機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)有義務(wù)向信用中心提供本辦法規(guī)定的企業(yè)信用信息，但涉及國(guó)家秘密的信息除外，具體信息目錄由市政府另行規(guī)定。金融機(jī)構(gòu)可以向信用中心提供企業(yè)信用信息，但涉及企業(yè)逃廢銀行債務(wù)的信息必須提供。任何單位或者個(gè)人在自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中獲得的其他單位或者個(gè)人的信息，未經(jīng)當(dāng)事人同意，不得向任何第三方提供，法律、法規(guī)和本辦法另有規(guī)定的除外。

第十六條征信機(jī)構(gòu)在征信活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)保持提供信息單位所提供信息內(nèi)容的原始完整性。提供信息單位對(duì)其向信用中心提供的信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)；提供信息單位為政府機(jī)關(guān)的，其所提供的信息直接來(lái)源于企業(yè)的，信息的真實(shí)性由企業(yè)負(fù)責(zé)；評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)其自行征集的信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第十七條信用中心向政府機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)征集、傳輸企業(yè)信用信息應(yīng)當(dāng)通過(guò)政府專用網(wǎng)絡(luò)傳輸，經(jīng)網(wǎng)絡(luò)安全主管部門批準(zhǔn)，也可以利用公眾互聯(lián)網(wǎng)傳輸數(shù)據(jù)。

第十八條征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)和資料進(jìn)行維護(hù)和管理，根據(jù)征集的企業(yè)信用信息及時(shí)更新企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。信用中心接受、傳輸企業(yè)信用信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知提供信息單位予以糾正。

第十九條征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向被征信企業(yè)提供本單位信用信息查詢，被征信企業(yè)憑本企業(yè)的工商執(zhí)照向征信機(jī)構(gòu)查詢。

第二十條被征信企業(yè)認(rèn)為本企業(yè)信用信息有錯(cuò)誤的，可以向征信機(jī)構(gòu)提出更正申請(qǐng)。征信機(jī)構(gòu)接到企業(yè)要求更正的申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)核對(duì)與提供信息單位提供的原信息不一致的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)更正；與提供信息單位提供的原信息一致的，應(yīng)當(dāng)告知企業(yè)向提供信息單位申請(qǐng)更正。企業(yè)應(yīng)當(dāng)自征信機(jī)構(gòu)告知之日起的5個(gè)工作日內(nèi)向提供信息單位提交信息更正書面申請(qǐng)，提供信息單位應(yīng)當(dāng)自接到企業(yè)信息更正申請(qǐng)之日起的10個(gè)工作日內(nèi)做出書面答復(fù)。

第二十一條對(duì)企業(yè)向提供信息單位申請(qǐng)更正的信用信息，征信機(jī)構(gòu)按提供信息單位的書面答復(fù)處理；提供信息單位逾期不答復(fù)的，企業(yè)仍認(rèn)為信息有錯(cuò)誤的，可以向征信機(jī)構(gòu)提交書面異議報(bào)告，征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將異議報(bào)告列入企業(yè)信用信息。征信機(jī)構(gòu)在企業(yè)申請(qǐng)更正信息期間，不得對(duì)外該異議信息；企業(yè)逾期未向提供信息單位提交信息更正要求的，視為無(wú)異議。

第二十二條征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)企業(yè)信用信息被使用的情況進(jìn)行記錄，并自該記錄生成之日起保存2年。企業(yè)信用信息的使用記錄應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)信用信息被使用的時(shí)間、對(duì)象等情況的完整記錄。

第四章信息披露

第二十三條信用中心征集的下列企業(yè)信用信息可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)或其他途徑向社會(huì)公開披露：（一）企業(yè)基本情況：名稱、住所、法定代表人、類型、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本等；（二）企業(yè)報(bào)請(qǐng)政府審批、核準(zhǔn)、登記、認(rèn)證、年檢的結(jié)果；（三）對(duì)企業(yè)發(fā)生法律效力的民事、刑事、行政訴訟判決或裁定和商事仲裁裁決記錄；（四）對(duì)企業(yè)發(fā)生法律效力的責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證或執(zhí)照、較大數(shù)額罰款、沒(méi)收等重大行政處罰的記錄。信用中心披露被征信企業(yè)因偷稅漏稅、走私騙匯、逃廢銀行債務(wù)、經(jīng)濟(jì)詐騙等違法活動(dòng)而受到刑事、行政處罰的信息應(yīng)當(dāng)包括被處罰企業(yè)的名稱、法定代表人、主要責(zé)任人、違法事項(xiàng)、處罰日期和具體處罰。

第二十四條信用中心征集的下列企業(yè)信用信息應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定向本市有關(guān)政府機(jī)關(guān)披露：（一）企業(yè)的經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)狀況；（二）企業(yè)用工情況；（三）企業(yè)的納稅和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況；（四）企業(yè)報(bào)請(qǐng)政府機(jī)關(guān)審批、核準(zhǔn)、登記、認(rèn)證時(shí)提交的有關(guān)資料；（五）企業(yè)法定代表人及董事、高級(jí)管理人員的工作經(jīng)歷、學(xué)習(xí)經(jīng)歷等基本情況。信用中心向其他單位或者個(gè)人披露前款規(guī)定的企業(yè)信用信息，應(yīng)當(dāng)征得被征信企業(yè)的同意。

第二十五條信用中心披露企業(yè)信用信息應(yīng)當(dāng)將每個(gè)企業(yè)的信用記錄單獨(dú)披露，不得將不同企業(yè)的同類信息集中披露。信用中心披露企業(yè)信用信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)平等披露，對(duì)所有企業(yè)信息的公開披露應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)披露。

第二十六條政府機(jī)關(guān)向信用中心查詢本辦法第二十四條規(guī)定的企業(yè)信用信息，應(yīng)當(dāng)出于以下情形之一，并經(jīng)所在機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)：（一）依法對(duì)企業(yè)進(jìn)行有關(guān)審批、核準(zhǔn)、登記、認(rèn)證等活動(dòng)；（二）依法查處企業(yè)違法行為；（三）依法對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管必需查詢的其他情況。

第二十七條政府機(jī)關(guān)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、新聞媒體或其他途徑自行披露依法可以公開披露的企業(yè)信用信息，應(yīng)當(dāng)依照本辦法第二十五條的規(guī)定進(jìn)行，但同一政府機(jī)關(guān)的同一次行政行為涉及多個(gè)企業(yè)的情況除外。未經(jīng)批準(zhǔn)，政府機(jī)關(guān)工作人員不得將本機(jī)關(guān)掌握或通過(guò)信用中心獲得的企業(yè)信用信息公開披露或者提供給其他單位或者個(gè)人。

第二十八條評(píng)估機(jī)構(gòu)可以向被征信企業(yè)的交易對(duì)象或擬交易對(duì)象披露被征信企業(yè)的信息，但被征信企業(yè)要求保密的信息除外。評(píng)估機(jī)構(gòu)披露被征信企業(yè)要求保密的信息，應(yīng)當(dāng)征得被征信企業(yè)的同意。被征信企業(yè)對(duì)評(píng)估機(jī)構(gòu)的征信委托，視為前款所指被征信企業(yè)的同意。

第二十九條企業(yè)可以自行決定本企業(yè)信用信息的披露范圍和方式，法律、法規(guī)及本辦法另有規(guī)定的除外。股份有限公司應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定進(jìn)行披露，上市股份有限公司還應(yīng)當(dāng)按照證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行披露。行業(yè)組織可以行業(yè)公約的形式約定行業(yè)組織成員企業(yè)信用信息披露的范圍和方式。

第三十條企業(yè)信用信息披露的最長(zhǎng)期限依照下述規(guī)定執(zhí)行：（一）企業(yè)被注銷、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的記錄為5年；（二）企業(yè)破產(chǎn)記錄為10年；（三）企業(yè)逃廢債記錄為10年；（四）企業(yè)法定代表人、董事、主要股東或其他高級(jí)管理人員被處禁止從事某行業(yè)的處罰記錄，為禁入期限屆滿后2年；（五）行政、刑事處罰記錄為3年，法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的除外。企業(yè)信用信息的披露期限，除前款另有規(guī)定之外，自該信息被首次披露之日起計(jì)算。

第五章信用評(píng)估

第三十一條評(píng)估機(jī)構(gòu)可自主或根據(jù)企業(yè)或者其他人的委托，對(duì)企業(yè)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估或者評(píng)級(jí)。評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本機(jī)構(gòu)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)客觀、公正地作出企業(yè)的信用評(píng)估報(bào)告。信用中心不得對(duì)企業(yè)的信用狀況進(jìn)行評(píng)級(jí)或作出其他主觀性評(píng)價(jià)。

第三十二條評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)按照科學(xué)、公正的原則確定，制定評(píng)估辦法并向被評(píng)估企業(yè)解釋或說(shuō)明。評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估辦法應(yīng)當(dāng)包括評(píng)估程序、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)明和信用等級(jí)的評(píng)級(jí)、復(fù)議、跟蹤制度等內(nèi)容。

第三十三條評(píng)估機(jī)構(gòu)做出的信用評(píng)估報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）被評(píng)估企業(yè)的基本情況；（二）被評(píng)估企業(yè)信用狀況的評(píng)價(jià)或者以數(shù)字或字母形式表示的企業(yè)信用等級(jí)；（三）評(píng)估所依據(jù)的評(píng)估辦法；（四）評(píng)估所依據(jù)的主要信息；（五）評(píng)估機(jī)構(gòu)信用評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)要求的其他內(nèi)容；（六）委托評(píng)估企業(yè)要求的其他內(nèi)容。

第三十四條評(píng)估機(jī)構(gòu)可以接受個(gè)人或企業(yè)的委托對(duì)企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)估。評(píng)估機(jī)構(gòu)受委托對(duì)企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)估，未經(jīng)被評(píng)估企業(yè)的同意不得使用被評(píng)估企業(yè)未公開的信息進(jìn)行信用評(píng)估，但被評(píng)估企業(yè)為委托企業(yè)的除外。

第三十五條評(píng)估機(jī)構(gòu)可以根據(jù)市場(chǎng)需求，自行對(duì)某類市場(chǎng)主體、某一行業(yè)、某一地區(qū)或某企業(yè)的信用狀況，根據(jù)本機(jī)構(gòu)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)或作出相應(yīng)的信用狀況宏觀分析報(bào)告，但必須依據(jù)已經(jīng)合法公開的信息。

第三十六條評(píng)估機(jī)構(gòu)受委托作出的信用評(píng)估報(bào)告的披露，按照評(píng)估機(jī)構(gòu)和委托方的委托協(xié)議規(guī)定進(jìn)行披露。評(píng)估機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法第三十五條作出的信用評(píng)估報(bào)告可以自行決定有償或無(wú)償，但對(duì)被評(píng)估主體、行業(yè)、地區(qū)或企業(yè)應(yīng)當(dāng)無(wú)償提供相關(guān)報(bào)告；有償使用報(bào)告的企業(yè)或者個(gè)人不得將信用評(píng)估報(bào)告提供給其他企業(yè)或者個(gè)人使用。

第三十七條評(píng)估機(jī)構(gòu)作出的信用評(píng)估報(bào)告僅供報(bào)告使用人參考。

第六章法律責(zé)任

第三十八條信用中心及其工作人員有下列行為之一的，由市工商行政管理部門責(zé)令改正，并由市監(jiān)察部門依法追究有關(guān)責(zé)任人的行政責(zé)任：（一）違反本辦法規(guī)定，征集和披露企業(yè)信用信息的；（二）擅自對(duì)企業(yè)信用信息進(jìn)行修改的；（三）拒絕被征信企業(yè)查詢本企業(yè)信息的。信用中心及其工作人員的上述行為造成企業(yè)損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。

第三十九條評(píng)估機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由工商行政管理部門責(zé)令改正，并依法予以處罰；給當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任：（一）未經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記擅自從事企業(yè)信用評(píng)估業(yè)務(wù)的；（二）未經(jīng)企業(yè)同意征集企業(yè)非法定公開信用信息的；（三）擅自對(duì)提供信息單位提供的企業(yè)信用信息內(nèi)容進(jìn)行修改的；（四）未經(jīng)企業(yè)同意披露企業(yè)非法定公開信用信息或信用評(píng)估報(bào)告的；（五）披露未經(jīng)證實(shí)或虛假的企業(yè)信用信息的；（六）違反評(píng)估辦法，改變企業(yè)信用等級(jí)的；（七）拒絕被征信企業(yè)查詢本企業(yè)信用信息或拒絕向被評(píng)估企業(yè)提供評(píng)估報(bào)告的。

第四十條企業(yè)及其工作人員，違反本辦法規(guī)定泄露或提供企業(yè)信用信息的，應(yīng)當(dāng)對(duì)受損害的企業(yè)或征信機(jī)構(gòu)依法承擔(dān)民事責(zé)任。企業(yè)信用信息使用人或其工作人員，違反本辦法規(guī)定，泄露企業(yè)信用信息或超越使用范圍使用企業(yè)信用信息的，應(yīng)當(dāng)對(duì)受損害的企業(yè)或征信機(jī)構(gòu)依法承擔(dān)民事責(zé)任。

第四十一條行政機(jī)關(guān)及其工作人員，違反本辦法規(guī)定使用企業(yè)信用信息或者提供虛假信息的，由監(jiān)察部門會(huì)同有關(guān)主管部門予以通報(bào)，并依法追究直接責(zé)任人的行政責(zé)任。

第四十二條征信機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列行為之一的，由市政府計(jì)算機(jī)安全管理主管部門責(zé)令限期改正，并依法進(jìn)行處罰：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)利用公眾互聯(lián)網(wǎng)傳輸所征集企業(yè)信用信息的；（二）未制定并執(zhí)行信息數(shù)據(jù)庫(kù)安全管理措施的。

第七章附則

第四十三條本辦法下列用語(yǔ)的含義為：（一）征信，是指依照本辦法采集、傳輸、存儲(chǔ)、加工、整理企業(yè)信用信息的活動(dòng)；（二）征信機(jī)構(gòu)，是指依照本辦法設(shè)立的信用中心和評(píng)估機(jī)構(gòu)；（三）評(píng)估機(jī)構(gòu)，是指依照本辦法設(shè)立并開展企業(yè)信用征信，為企業(yè)或者個(gè)人提供企業(yè)信用管理、咨詢和評(píng)估等服務(wù)的法人中介組織；（四）企業(yè)信用信息，是指企業(yè)的基本登記信息、商業(yè)信用記錄及對(duì)判斷企業(yè)信用狀況可能有影響的其他信息。

第四十四條個(gè)體工商戶、民辦非企業(yè)單位及其他中介機(jī)構(gòu)的信用信息征集和信用評(píng)估參照本辦法執(zhí)行。企業(yè)法定代表人、董事、高級(jí)管理人員個(gè)人信用信息的征集、評(píng)估和披露依照《深圳市個(gè)人信用征信和信用評(píng)級(jí)管理辦法》的規(guī)定執(zhí)行，本辦法另有規(guī)定的除外。

第四十五條本辦法自*年1月1日起施行。